Antes de declarar o imposto de renda, você precisa saber se está realmente obrigado a isso.
Nem todo mundo precisa declarar. Mas se você se enquadra nas regras da Receita, a entrega é obrigatória.
Aqui estão as principais situações que exigem a declaração de imposto de renda em 2025:
- Recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 30.639,90 no ano de 2024.
- Teve rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200.000,00.
- Realizou operações na bolsa de valores com vendas que superaram R$ 40.000,00.
- Obteve ganho de capital com a venda de bens ou direitos, como imóveis ou veículos.
- Passou a ser proprietário de bens ou direitos que, somados, superam R$ 800.000,00.
- Teve receita bruta superior a R$ 153.199,50 em atividade rural.
- Morou no Brasil em 2024 e, até 31 de dezembro, se encontrava nessa condição.
Se você se identificou com alguma dessas situações, já pode se preparar para declarar o imposto de renda 2025.
Documentos necessários para fazer a declaração
Agora que você sabe que precisa declarar o imposto de renda, é hora de organizar seus documentos.
Reunir tudo com antecedência evita erros e torna a declaração mais rápida e segura.
Veja a lista de documentos que você precisa separar antes de iniciar o preenchimento:
Documentos pessoais
- CPF, título de eleitor e identidade.
- Comprovante de endereço atualizado.
- Dados bancários para restituição ou débito automático.
Informes de rendimento
- Informes do seu empregador (CLT).
- Informes de instituições financeiras (bancos, corretoras).
- Informes de aposentadoria ou pensão (INSS ou privado).
Comprovantes de bens e direitos
- Escrituras de imóveis e contratos de veículos.
- Extratos de investimentos (fundos, ações, criptoativos).
Despesas deduções permitidas
- Despesas médicas (com CNPJ e CRM do prestador).
- Despesas com educação (própria ou dependentes).
- Comprovantes de previdência privada (PGBL).
- Comprovantes de pensão alimentícia judicial.
Outros documentos
- Recibos de doações incentivadas.
- Informações de atividade rural, se for o caso.
Com todos esses documentos em mãos, você evita cair na malha fina ao declarar o imposto de renda.
Passo a passo para declarar o imposto de renda pela primeira vez
Agora vamos ao que interessa: como declarar o imposto de renda pela primeira vez, de forma simples.
Siga esse passo a passo e preencha sua declaração com segurança:
1. Baixe o programa da Receita Federal
- Acesse o site oficial da Receita Federal.
- Baixe o Programa Gerador da Declaração (PGD IRPF 2025).
- Instale no seu computador ou use a versão online via Gov.br.
2. Reúna seus documentos
- Junte todos os documentos que listamos na seção anterior.
- Garanta que os valores estejam corretos e atualizados.
3. Crie uma nova declaração
- Abra o programa e selecione “Nova Declaração”.
- Escolha a opção “Declaração de Ajuste Anual”.
4. Preencha os dados pessoais
- Insira seu CPF, data de nascimento e dados de contato.
- Preencha corretamente suas informações bancárias.
5. Informe seus rendimentos
- Adicione os rendimentos tributáveis: salário, aposentadoria, etc.
- Insira os rendimentos isentos, como FGTS e poupança.
6. Lance seus bens e direitos
- Declare imóveis, veículos e contas bancárias.
- Informe o valor de aquisição de cada item.
7. Preencha as deduções legais
- Informe despesas médicas e com educação.
- Inclua previdência privada e pensão alimentícia, se houver.
8. Revise e envie a declaração
- Faça a verificação de pendências no programa.
- Corrija eventuais erros e clique em “Transmitir”.
9. Salve e imprima o recibo
- Salve o arquivo da declaração e imprima o recibo.
- Guarde ambos por no mínimo 5 anos.
Parabéns! Agora você concluiu o processo de declarar o imposto de renda pela primeira vez.
Como consultar e receber a restituição do imposto de renda
Após declarar o imposto de renda, é possível acompanhar sua restituição de forma simples.
A restituição é o valor que a Receita devolve se você pagou mais imposto do que deveria.
Veja como consultar e receber sua restituição:
1. Acesse o portal da receita federal
- Entre no site da Receita Federal.
- Vá até “Meu Imposto de Renda”.
2. Use seu login gov.br
- Faça login com CPF e senha no Gov.br.
- Se não tiver, crie uma conta rapidamente.
3. Consulte o status da declaração
- Verifique se a declaração foi processada.
- Veja se você tem valores a receber.
4. Confira as datas dos lotes
- A restituição é paga em lotes mensais.
- Consulte a data prevista para o seu pagamento.
5. Acompanhe pelo aplicativo
- Baixe o app “Meu Imposto de Renda”.
- Receba notificações sobre a restituição.
O pagamento é feito diretamente na conta informada na declaração. Simples assim.
O que fazer se cair na malha fina? (e como evitar)
Ninguém quer cair na malha fina ao declarar o imposto de renda. Mas se acontecer, calma!
Aqui vai um guia simples para evitar e resolver problemas com a Receita Federal.
Como evitar a malha fina
- Revise todas as informações antes de enviar a declaração.
- Confirme valores e documentos fornecidos pelas fontes pagadoras.
- Não omita rendimentos de investimentos, aluguel ou pensão.
- Use o recurso “Verificar Pendências” no programa da Receita.
Se você cair na malha fina
- Consulte o extrato da declaração no e-CAC (site da Receita).
- Verifique qual item está divergente.
- Faça a retificação diretamente no programa da Receita.
- Se necessário, apresente documentos comprobatórios.
Agir rápido garante a regularização e evita multas.
Ferramentas que facilitam a declaração (Gratuitas e Pagas)
Se você quer declarar o imposto de renda de forma ainda mais fácil, pode contar com ferramentas úteis.
Plataformas gratuitas
- Meu imposto de renda (Receita Federal): versão online e gratuita.
- Leoa IR: simplifica a declaração básica e gratuita.
Plataformas pagas
- Contabilizei: serviço especializado para profissionais autônomos e MEIs.
- Conube: declaração assistida com suporte de especialistas.
- Leoa Premium: análise personalizada e envio feito por contadores.
Usar uma ferramenta confiável pode economizar tempo e evitar erros.
Declarar o imposto de renda não precisa ser complicado. Com organização e as dicas certas, o processo é simples.
Agora que você aprendeu o passo a passo, reúna seus documentos e faça sua declaração sem medo.
Quer mais facilidade? Conheça as plataformas que te ajudam a declarar com segurança. Resolva isso hoje mesmo!
Perguntas frequentes sobre declarar o imposto de renda 2025
Quem tem que declarar Imposto de Renda em 2025?
Deve declarar quem recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 30.639,90 no ano de 2024.
Quem ganha R$ 3.000 por mês paga quanto de Imposto de Renda?
Quem ganha até R$ 2.824,00 mensais está isento. Acima disso, pode haver retenção na fonte, dependendo das deduções.
Como faço para saber se tenho que declarar Imposto de Renda?
Se você recebeu rendimentos acima do limite de isenção ou tem bens superiores a R$ 800 mil, é obrigado a declarar.
Qual é o prazo para declarar o Imposto de Renda 2025?
O prazo para entregar a declaração começa em 15 de março e termina em 31 de maio de 2025.
Quem é obrigado a fazer a declaração do IR?
Quem ultrapassou o limite de rendimentos, ganhou com ações, tem bens ou recebeu rendimentos isentos elevados.
Como saber se preciso declarar Imposto de Renda 2025?
Verifique se seus rendimentos ou patrimônio se enquadram nos critérios da Receita Federal para 2025.
O que acontece se não declarar Imposto de Renda?
Você pode pagar multa, ter o CPF irregular, perder acesso a crédito e até cair na malha fina da Receita Federal.
Quem é isento de Imposto de Renda?
Quem recebeu até R$ 30.639,90 em rendimentos tributáveis em 2024 está isento de declarar o imposto de renda.
Quanto paga de Imposto de Renda quem ganha R$ 7000?
Depende das deduções. A alíquota pode chegar a 27,5%, mas você pode reduzir pagando menos com deduções legais.
Como declarar Imposto de Renda pela primeira vez?
Reúna documentos, baixe o programa da Receita Federal, siga o passo a passo e envie sua declaração com segurança.
Quem não precisa declarar IR em 2025?
Quem não atingiu os limites de rendimentos e bens definidos pela Receita Federal para o ano-base 2024.
Como saber se estou devendo Imposto de Renda?
Acesse o portal e-CAC da Receita Federal e consulte pendências na aba “Meu Imposto de Renda”.
Quais documentos são necessários para declarar Imposto de Renda?
CPF, comprovantes de rendimentos, informes bancários, notas fiscais de despesas médicas e educacionais, entre outros.
Qual valor de bens é obrigado a declarar?
Quem possui bens e direitos acima de R$ 800.000,00 deve informar na declaração do Imposto de Renda 2025.
Quem tem dinheiro na poupança tem que declarar Imposto de Renda?
Sim, se o saldo somado for superior a R$ 140. Quem tiver rendimentos isentos acima de R$ 200 mil também precisa declarar.
Como saber se estou obrigado a declarar Imposto de Renda?
Consulte seu informe de rendimentos e confira os critérios da Receita Federal para saber se você se encaixa na obrigatoriedade.
É crime não declarar Imposto de Renda?
Sim, sonegação fiscal é crime. Além de multa, o contribuinte pode responder judicialmente se omitir informações de propósito.
Como saber se tenho pendência na Receita Federal?
Faça login no e-CAC, acesse “Pendências da Malha Fina” e verifique se há alguma inconsistência na sua declaração.
